コラム

スタートアップ企業は、急速な事業の成長を目指す企業です。新たなビジネスモデルを創出するため、創業からしばらくの間は商品やサービスの開発に費やす時間となり、なかなか収入を得にくい状況となります。そのため、黎明期に資金繰りに窮する会社も少なくありません。

今回はスタートアップ企業の資金繰りの特徴と、資金繰り悪化時の改善豊富についてご説明します。

スタートアップ企業とは、新しく設立されたばかりの企業で、革新的なアイディアを基に短期間で急成長する企業を指します。

スタートアップ企業と似た言葉に、ベンチャー企業という言葉があります。ベンチャー企業とスタートアップ企業は同じ意味合いに使われることもありますが、厳密には違いがあります。

まず、スタートアップ企業は既存のビジネスモデルではなく、新たなビジネスモデルを創出する企業である点です。一方、ベンチャー企業は革新的な技術や製品、サービスなどを開発する若い企業を指しますが、必ずしも新たなビジネスモデルを創り出している企業なわけではなく、既存のビジネスモデルをベースに発展している企業もあります。

また、スタートアップ企業はベンチャー企業と比較し、より早いスピードで目標達成を目指す点も特徴です。そして、短期間で目標を達成した後には、M&AやIPOなどによるイグジット（出口戦略）を検討するという特徴もあります。

ベンチャー企業は、スタートアップ企業に比べるとより堅実に業績の向上を目指すものであり、設立当初にイグジットまでを検討して事業をスタートするケースは少ないといえるでしょう。

スタートアップ企業は、まだ市場にない新しいビジネスモデルを創出するため、設立から数年間は商品やサービスの開発などに費やす資金が多くなり、赤字が続く傾向にあります。しかし、その後、短期間で急成長を果たすことで赤字部分の損失を回収するという計画がスタートアップ企業の特徴です。

したがって、商品やサービスが完成し、事業が軌道に乗るまでは手元の資金を使って乗り切る必要があります。しかしながら、商品やサービスの開発までに時間がかかってしまったり、計画通りに事業が成長していかない場合は、運転資金が不足し、資金繰りが悪化する可能性が高くなります。

スタートアップ企業は、事業実績が少なく、リスクも大きいことから、金融機関から融資を受けるのは難しく、資金繰りに苦慮するケースが少なくありません。また、事業の実績だけでなく、融資を受ける際に提出が必要となる事業計画書等の書類の作成方法に問題があり、審査に通らないケースがあるのも事実です。

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スタートアップ企業の資金繰りを改善する方法には、いくつかの手段がありますが、企業の成長の過程によって、最適な資金繰り改善方法は変わってきます。資金繰り改善の対策を実施する際には、自社の状況に合わせて最適な方法を選択するようにしましょう。

日本政策金融公庫は、政府が出資している金融機関で民間の金融機関よりも審査に通りやすく、資金繰りに苦しむ中小企業をサポートする意味合いを持つ機関です。日本政策金融公庫では、スタートアップ企業が利用できる「スタートアップ支援金」や「新規開業資金」、「新創業融資制度」など、優遇された金利で借り入れができる融資制度があります。

民間金融機関から借り入れを行うよりも金利が低く、融資条件も緩やかになっているため、資金繰り改善のための資金調達を考えているのであれば、日本政策金融公庫の融資制度の利用を検討してみるとよいでしょう。

制度融資とは、自治体と金融機関、信用保証協会が連携し、スタートアップ企業など、中小企業や小規模事業者の資金繰りをサポートする融資制度です。自治体が利子の一部や信用保証料の補助を行うため、低金利で融資を受けることができます。

自治体によって利子の補給率や信用保証料の補助の有無等、利用条件が異なる点には注意が必要ですが、民間金融機関よりもよい条件で資金調達ができるため、積極的に利用を検討してみることをおすすめします。

ベンチャーキャピタルは、ベンチャー企業やスタートアップ企業に出資をする投資会社です。ベンチャーキャピタルは、企業が成長して株式公開やM&Aをするタイミングで株式や事業を売却し、売却益の獲得を得ることを目指し、高い成長率が期待できる未上場の企業に対して資金を提供します。ベンチャーキャピタルに出資を募るのも資金調達法の一つです。

また、個人投資家の中にも設立前後のスタートアップ企業に出資を行うケースがあります。出資金額はベンチャーキャピタルに比べると少なくなる傾向にありますが、起業の経験を持つ投資家も少なくないため、事業成長のサポートを受けられる可能性があります。

エクステンドはスタートアップ企業をはじめ、中小企業や小規模事業者の経営コンサルティングを専門に行っている会社です。スタートアップ企業の場合、民間金融機関から融資を受けることは難しいことが多く、資金繰りに苦慮するケースも少なくありません。エクステンドでは、スタートアップ企業の資金繰り改善に携わった経験も豊富にあります。資金繰りのお悩みをお持ちでしたら、お気軽にエクステンドにご相談ください。

では、エクステンドが提供している無料のサービスをご紹介します。

エクステンドでは、経営相談は無料で承っております。相談では、事業の状況等を伺いながら、資金繰りを改善するための方法についてアドバイスをさせていただきます。資金繰りに悩んでいる場合は、できるだけお早めにご相談ください。早期にご相談いただいた場合ほど、ご提案できる改善策は多くあります。秘密は厳守いたしますので、ご安心ください。

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スタートアップ企業は、新たなビジネスモデルの創出を目指し、スピード感を持って目標達成のために突き進む企業です。しかし、まだない新たなビジネスモデルを創り出すことは決して簡単な作業ではなく、創業から数年の間は資金繰りに苦慮することも多いでしょう。

エクステンドでは、資金繰りに苦しむスタートアップ企業のサポート実績も豊富に持つ財務コンサルタントです。現在の状況やビジネスのフェーズに合わせた最適な資金繰り改善策を提案させていただきますので、資金繰りにお悩みの場合はお早めにご相談ください。まずは下記バナーより「無料相談」をご利用ください。