実際の事例集
お客様が抱えていた課題・要望
前社長が残した1.38億円の貸付金や健康食品事業の失敗による多額の赤字が原因で、純資産△5,300万円の債務超過に陥る。これにより銀行からの新規融資が受けられず、資金繰りに行き詰まった状況。さらに、消費税滞納3,400万円の支払いを迫られる中、会社を立て直すための明確な解決策を求める。
具体的な相談内容
- 銀行からの新規融資が受けられない
- 過去の経営ミスにより債務超過状態に陥っている
ご相談企業様負債状況
- 負債総額：約3億円
- 消費税滞納額：3,400万円
ご相談企業様情報
業種 |
： |
建設現場向け足場組立業 |
|---|---|---|
年商 |
： |
6億円 |
業績 |
： |
経常利益△600万円、純資産△5,300万円 |
経営状況の問題点
- 前社長による個人的借入金（1.38億円）が会社負債として計上されている
- 健康食品事業への参入失敗が大きな損失
- 債務超過により金融機関の信用を失う
根本的な経営課題
- 前社長の経営判断の影響で残された負債
- 融資申請時の資金使途違反が原因で信頼喪失
エクステンドの提案
 |
会社分割の実施 |
|---|
利益が出る事業を新会社に移管し、負債を旧会社に残すことで、経営再建を図るスキームを提案。
 |
銀行との交渉 |
|---|
会社分割計画を銀行に提示し、同意を得ることでスムーズな実施を目指す。
 |
銀行融資のリスケジュールの実施 |
|---|
返済額を一時的に大幅削減し、資金繰りの改善に向けた時間を確保。
 |
消費税滞納解消のスキーム構築 |
|---|
新会社の社債発行を活用し、滞納税の分割支払い案を策定。
 |
新会社の経営体制確立 |
|---|
新会社の社長や株主を適切に選定し、銀行の信用を確保。
コンサルの成果
新会社設立：新会社を立ち上げ、利益が出る事業を移管
利益が見込める事業を新会社に移管し、負債を旧会社に残す会社分割スキームを活用。これにより、事業再編と財務の健全化を実現しました。新会社では、経営の立て直しに成功し、再生の基盤を構築しました。
年商の拡大：新会社で年商9億円、経常利益5,000万円を達成
効率的な経営戦略と営業活動を展開し、新会社は年商を6億円から9億円へと成長させました。さらに、経常利益5,000万円を達成し、持続可能な利益体制を構築しました。この成果は中小企業の売上拡大や経営改善モデルとして他の企業にも参考になる事例です。
資金繰り改善：現預金3,000万円を確保
会社分割後、新会社は現預金3,000万円を確保し、債務超過の解消と資金繰りの安定化に成功。これにより、事業継続への不安を解消し、健全な財務体制を整備しました。
銀行との交渉成功：リスケジュールの実現、分割後の返済計画作成
銀行融資のリスケジュールを実現して毎月の返済額を削減し、会社分割計画を銀行に提示して同意を取得。負担軽減と返済スケジュールの策定に成功しました。銀行との信頼回復と柔軟な交渉術は、事業再生における成功事例として高く評価されました。
コンサルタントの率直な感想
今回の事例は、前社長の負債を背負った新社長が会社分割を活用して再生を果たした成功事例です。経営初心者の新社長が誠実な姿勢を貫き、銀行や取引先との信頼関係を構築したことが再生のカギとなりました。
特に、会社分割、事業再生、債務超過解消といった具体的な施策が功を奏し、新会社では大幅な売上拡大と収益改善が実現しました。コンサルタントとして、こうした施策が取引先や従業員の雇用を守り、倒産回避に貢献したことは大変意義深いものでした。
今後は、再生した新会社が安定した収益基盤を確立し、さらなる成長を目指すことが課題です。本事例は、負債や経営課題を抱える企業に向けた具体的な解決策として、企業再生の成功モデルとして参考にしていただける内容になっています。
エクステンドでは、経営者からの無料相談を受け付けています。新たな資金調達を得たいや、返済・資金繰りが厳しいなどのお悩みでしたらお気軽にご相談ください。まずは下記バナーより「無料相談」をご利用ください。
資金調達（追加融資・リスケ中も含む）できる手段をお探しの方は「無料相談」をご利用下さい。
